大成添益交易型货币市场基金(A 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期：2024 年 9 月 25 日
送出日期：2024 年 9 月 28 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 大成添益交易型货币 基金代码 003252
下属基金简称 大成添益交易型货币 A 下属基金交易代码 003252
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司
基金合同生效日 2016 年 9 月 29 日
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基
基金经理 刘谢冰 金经理的日期
证券从业日期 2013 年 12 月 3 日
基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金
资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十
其他
个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，并
召开基金份额持有人大会进行表决。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见《大成添益交易型货币市场基金更新招募说明书》第九部分“基金的投资”。
严格控制投资组合风险，保持良好的组合流动性，力争实现超越业绩比较基准的投资
投资目标
回报。
本基金的投资范围包括：
投资范围 券；
法律规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资目
标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场工具
的投资，不需召开持有人大会。具体比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
主要投资策略 通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面供求等因素的综合分析，对资金利率变动趋
势进行评估，最大限度地优化存款期限、回购和债券品种组合。
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本基金管理人在评估各品种在流动性、收益率稳定性基础上，结合预先制定的组合平
均期限范围确定类属资产配置。
基金根据对未来短期利率走势的研判，结合基金资产流动性的要求动态调整组合久期。
当预期短期利率上升时，降低组合久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；
在预期短期利率下降时，提高组合久期，以获得资本利得或锁定较高的利率水平。
银行存款是本基金的主要投资对象。在确保安全性和流动性的前提下，通过不同商业
银行和不同存款期限的选择，挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行存款的投资，
在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款资产的流动性。通过对宏观
经济、宏观政策、市场资金面等因素的综合分析，对资金利率变动趋势进行评估，最
大限度地优化存款期限。
在日常的投资管理过程中，本基金将会紧密关注申购与赎回资金变化情况、季节性资
金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现
对基金资产流动性的实时管理。
业绩比较基准 中国人民银行公布的人民币活期存款基准利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金，为证券投资基金中的低风险品种。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
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注：1、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
本基金不收取申购费，一般情况下不收取赎回费。
当发生以下情形之一时：（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个
交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且影子定价确定的基金资产净值与摊余成
本法计算的基金资产净值的偏离度为负时； （2）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金
总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基
金资产净值的偏离度为负时。为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人对当日单个基金份
额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用
全额计入基金财产；基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.25% 基金管理人和销售机构
托管费 0.08% 基金托管人
销售服务费 0.25% 销售机构
审计费用 100,000.00 元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 元 规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相关的律师费、诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，
其他费用 基金的证券交易费用，基金的银行汇划费用，基金上市费及年费，基金相关账户的开户及
维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：（1）本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（2）审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
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若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
大成添益交易型货币 A
基金运作综合费率（年化）
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基
金的《招募说明书》等销售文件。
（1）流动性风险：流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款
项的风险，流动性风险管理的目标则是确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。
节。
券市场等流动性较好的规范交易场所，主要投资于具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于分散投资
的原则在行业和个券方面进行合理配置，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理
赎回申请的措施。
竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严
格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回
款项、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管
理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并
与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可
能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权
益。
（2）场内基金份额二级市场交易价格折溢价的风险
尽管本基金将通过有效的套利机制使场内基金份额二级市场交易价格的折溢价控制在一定范围内，但
基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价格折溢价
的风险。
(二) 重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
大成添益交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016 年 5 月 31 日证监许可【2016】
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
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也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.dcfund.com.cn]客服电话[4008885558]
型货币市场基金招募说明书
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